典型文献
金融机构如何加强洗钱高风险客户管理——以某股份制银行Z分行2020年洗钱高风险客户管理为例
文献摘要：
银行客户外部风险事件对客户洗钱风险等级的评估具有重要影响.某股份制银行Z分行过去主要通过柜台渠道获得客户涉及权力机关查扣等外部风险事件信息,2019年8月后通过技术升级将权力机关线上查扣信息纳入采集范围,致使Z分行收到的客户外部风险事件数量大幅上升,一定程度上推动了该行洗钱高风险客户数量的上升.为有效落实监管部门关于高风险客户"风险为本、动态管理"的管控机制,加强高风险客户动态调整,Z分行于2020年对洗钱高风险客户进行重检,对涉及有权机关查冻扣的客户进行重点评估.通过对Z分行重检结果进行分析,从评估标准合理性、尽职调查有效性、内部协调配合度等方面对影响洗钱高风险客户管理的因素进行解读,旨在探索加强洗钱高风险客户管理的有效方法,为金融机构提升反洗钱工作水平,降低监管处罚风险提供参考.
文献关键词：
反洗钱;洗钱高风险客户;评估
中图分类号：
作者姓名：
蔡宁伟;张凯;贾帅帅
作者机构：
中信银行总行合规部,北京100000;中信银行太原分行合规部,山西太原030002;广州大学金融研究院,广东 广州510006
文献出处：
引用格式：
[1]蔡宁伟;张凯;贾帅帅-.金融机构如何加强洗钱高风险客户管理——以某股份制银行Z分行2020年洗钱高风险客户管理为例)[J].金融理论与教学,2022(04):25-29
A类：
洗钱高风险客户
B类：
金融机构,如何加强,客户管理,股份制银行,分行,行客,户外,外部风险,风险事件,客户洗钱风险,风险等级,柜台,查扣,技术升级,件数,该行,户数,有效落实,监管部门,风险为本,动态管理,管控机制,点评估,评估标准,尽职调查,协调配合,配合度,反洗钱,工作水平,监管处罚
AB值：
0.280239
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