典型文献
数字普惠金融对商业银行信贷风险的影响——基于中国省级面板数据的分析
文献摘要：
基于中国2011-2020年31个省份的数据,文章利用双向固定效应模型进行回归分析,探讨数字普惠金融与商业银行信贷风险的关系,并加入交互项验证地方政府债务水平的调节作用.基准回归结果表明,数字普惠金融发展能够降低中国商业银行信贷金融风险,其中使用深度和数字化程度发挥着主要作用;数字普惠金融在低分位数上对商业银行信贷风险的影响更大,且随着信贷风险的提高而减弱;数字普惠金融对商业银行信贷风险的影响存在门槛效应,不同数字普惠金融水平下影响差异显著.进一步调节效应回归结果表明,在数字普惠金融与商业银行信贷风险之间,地方政府债务水平起到正向的调节作用,即水平越高,数字普惠金融对于商业银行信贷风险的抑制作用越明显.在此基础上,文章从政府支持数字基础设施建设、监管层监管重点、商业银行风险治理等方面提出了政策建议.
文献关键词：
商业银行;信贷风险;数字普惠金融;地方政府债务水平;双向固定效应模型
中图分类号：
作者姓名：
张梦君
作者机构：
安徽大学经济学院,安徽合肥 230031
文献出处：
引用格式：
[1]张梦君-.数字普惠金融对商业银行信贷风险的影响——基于中国省级面板数据的分析)[J].上海立信会计金融学院学报,2022(05):19-33
A类：
B类：
商业银行信贷风险,省级面板数据,双向固定效应模型,地方政府债务水平,数字普惠金融发展,中国商业银行,信贷金融,金融风险,使用深度,数字化程度,分位数,门槛效应,金融水平,影响差异,步调,调节效应,平起,政府支持,数字基础设施建设,监管重点,商业银行风险,风险治理
AB值：
0.134837
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