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数字金融发展对企业债务违约风险的影响
文献摘要：
以2011—2018年中国A股上市公司为研究样本,匹配北京大学数字普惠金融指数,采用面板固定效应模型实证研究发现:数字金融发展显著降低了上市企业债务违约风险;从需求侧看,数字金融能够通过缓解企业融资约束、提高企业投资效率的渠道降低债务违约风险;从供给侧看,数字金融发展增加了企业的金融可得性和所在城市银行网点竞争程度,降低了企业的债务违约风险.并且若样本所在城市中银行种类增加,数字金融发展对企业债务违约风险的降低作用更为显著.
文献关键词：
数字金融;债务违约风险;融资约束;银企距离
中图分类号：
作者姓名：
俞毛毛;马文婷;钱金娥
作者机构：
江西省社会科学院经济研究所;对外经济贸易大学;中南财经政法大学
文献出处：
引用格式：
[1]俞毛毛;马文婷;钱金娥-.数字金融发展对企业债务违约风险的影响)[J].金融与经济,2022(03):39-47
A类：
银企距离
B类：
数字金融发展,企业债务违约风险,数字普惠金融指数,面板固定效应模型,上市企业,需求侧,企业融资约束,企业投资效率,金融可得性,所在城市,银行网点,竞争程度,中银,种类增加,降低作用
AB值：
0.168716
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