典型文献
智能理财助理在财富管理行业中的应用与启示
文献摘要：
中国的财富管理行业正在经历数字化转型，互联网技术和金融科技使得财富管理机构的服务成本更低、服务手段更丰富、信息获取更便捷，大众投资者规模迅速扩大，同时投资者表现出以下特点：（1）年轻用户占比扩大，投资经验不足；（2）长期投资的价值观尚未形成，交易行为易受行情影响，表现出明显的情绪性；（3）对自身的风险承受能力认知模糊。整体来看，中国的大众投资者成熟度较低，一定程度上反映了当前财富管理行业在投资者教育和行为引导上的工作仍存在不足。信息化时代下智能化的理财助理软件和平台可借助数据技术、人工智能、机器学习等科技能力，深度刻画用户洞察需求，凭借其在技术上的创新性和领先性，为投资者教育和行为引导提供有效的范本：（1）通过技术力量突破人工服务的边界，实现用户的广泛触达，让中低资产规模的用户也能获得良好的财富管理服务；（2）精准识别用户需求，深入用户访问链路，针对不同用户特征提供千人千面的个性化服务；（3）深度联合行业力量，做好用户的持续陪伴和行为引导。随着财富管理行业数字化转型进程加快，金融科技在投资者教育及行为引导方面的价值将进一步彰显。
文献关键词：
智能化;理财助理软件和平台;理财方式;应用策略
中图分类号：
作者姓名：
王珺
作者机构：
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
文献出处：
引用格式：
[1]王珺-.智能理财助理在财富管理行业中的应用与启示)[J].消费导刊,2022(34):89-94
A类：
理财助理软件和平台
B类：
财富管理行业,历数,金融科技,管理机构,服务成本,服务手段,信息获取,更便,年轻用户,投资经验,经验不足,长期投资,交易行为,情绪性,风险承受能力,成熟度,投资者教育,行为引导,信息化时代,科技能力,用户洞察,在技术上,范本,技术力量,人工服务,现用,触达,资产规模,管理服务,精准识别,用户需求,用户访问,链路,同用,用户特征,千人千面,个性化服务,业力,陪伴,转型进程,理财方式,应用策略
AB值：
0.399524
相似文献
机标中图分类号，由域田数据科技根据网络公开资料自动分析生成，仅供学习研究参考。
