典型文献
我国智能投顾法律监管制度研究
文献摘要：
智能投顾可利用算法模型为投资者自动生成个性化的投资咨询服务,是现阶段我国最典型的智能金融形式.相比传统投资顾问,智能投顾具有成本低、效率高的优势,有利于促进我国普惠性金融行业发展.然而智能投顾在我国产生发展时间较短,相关法律尚不完善,监督企业合规经验的重任落在监管上.我国监管部门重视准入监管却忽视了过程监管,产生以下问题:运营机构不遵守投资者适当性标准,利用算法黑箱与相关利益方合谋损害投资者权益.此外,智能投顾监管标准欠缺、监管机构不健全,监管效率较低.笔者通过梳理上述问题产生的原因,并对我国智能投顾监管目标进行厘清,为监管部门监管提出以下监管建议:明确投资者信息收集范围、强化风险提示与算法说明、要求算法强制备案、进行算法有效性检测、建立多主体的监管体系.
文献关键词：
算法黑箱;监管科技;投资者适当性;代码规制
中图分类号：
作者姓名：
袁星宇
作者机构：
安徽大学法学院 安徽 合肥 230601
文献出处：
引用格式：
[1]袁星宇-.我国智能投顾法律监管制度研究)[J].北方金融,2022(10):72-76
A类：
B类：
智能投顾,法律监管,监管制度,制度研究,算法模型,自动生成,咨询服务,智能金融,投资顾问,普惠性,金融行业发展,企业合规,监管部门,入监,过程监管,下问,投资者适当性,算法黑箱,相关利益方,方合,合谋,监管标准,监管机构,监管效率,部门监管,监管建议,信息收集,风险提示,备案,监管体系,监管科技,代码规制
AB值：
0.395722
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