典型文献
虚拟银行卡风险控制分析
文献摘要：
2015年以来,人民银行连续发布一系列文件规范个人Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类账户业务,在此基础上,出现了虚拟借记卡、虚拟信用卡,甚至突破Ⅱ、Ⅲ类户的限制,出现了独立的Ⅰ类户虚拟卡.通过梳理人民银行相关制度文件,理清虚拟银行卡的产生与应用脉络,分析虚拟银行卡面临的主要风险,借鉴互联网金融大数据风控策略,提出了界定虚拟银行卡专用术语、出台虚拟银行卡管理制度和建立虚拟银行卡统计指标体系等措施来完善虚拟银行卡风险管理、制度建设和统计体系,进一步防范开户交易风险,健全风险监测和处置机制,保障虚拟银行卡业务稳定发展.
文献关键词：
虚拟银行卡;风险控制;互联网金融;大数据
中图分类号：
作者姓名：
王志强
作者机构：
中国人民银行滨州市中心支行 山东 滨州 256600
文献出处：
引用格式：
[1]王志强-.虚拟银行卡风险控制分析)[J].河北金融,2022(01):55-57,61
A类：
虚拟银行卡
B类：
风险控制,控制分析,人民银行,文件规范,账户,借记卡,信用卡,虚拟卡,清虚,卡面,主要风险,互联网金融,金融大数据,大数据风控,风控策略,卡管理,统计指标,统计体系,开户,交易风险,风险监测,处置机制,银行卡业务
AB值：
0.333229
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